Nach dem Exit gelassen voran: Orientierung für neues Vermögen
Heute widmen wir uns der ganzheitlichen Planung nach einem Liquiditätsereignis – konkret nach einem Unternehmensverkauf oder Börsengang. Wir ordnen Ziele, Zeitpläne, Steuern, Risiken und Chancen, damit kurzfristige Entscheidungen langfristig tragfähig bleiben. Sie erhalten klare Leitplanken, erprobte Checklisten und inspirierende Erfahrungswerte, damit Ihr neu geschaffenes Vermögen Sicherheit, Wirkung und Freude stiftet, ohne Momentum zu verlieren. Teilen Sie Fragen, Erfahrungen und Prioritäten gern mit uns und bleiben Sie per Abo auf dem Laufenden.
Erstorientierung in den ersten 90 Tagen
Direkt nach dem Zufluss prallen Emotionen und Entscheidungen aufeinander: Erleichterung, Stolz, Müdigkeit, dazu Formulare, Fristen und viele Angebote. Genau jetzt braucht es Ruhe, klare Prioritäten und eine sinnvolle Reihenfolge. Wir zeigen, wie eine strukturierte 90-Tage-Phase Überforderung verhindert, Risiken reduziert und die wichtigsten Weichen richtig stellt, bevor komplexe Anlage- oder Strukturentscheidungen getroffen werden. Ein kurzer Stopp schützt vor teuren Schnellschüssen und hält Ihre Handlungsfähigkeit hoch.
Steuern klug managen, Gestaltungsspielräume sichern
Nach dem Verkauf oder IPO sind Fristen, Bewertungsstichtage und Vorauszahlungen entscheidend. Wer frühzeitig plant, hat mehr Handlungsspielraum und vermeidet kostspielige Überraschungen. Gemeinsam mit spezialisierten Beraterinnen und Beratern prüfen Sie Rechtsträger, Wohnsitzfragen, Quellensteuern, die sinnvolle Nutzung von Freibeträgen sowie Optionen für spätere Schenkungen. Gute Strukturierung schützt nicht nur Vermögen, sie schafft Klarheit, einfachere Berichte und handhabbare Komplexität im Alltag.
Anlegen mit System statt Bauchgefühl
Ihr Kapital verdient eine robuste, nachvollziehbare Strategie, die schwankende Märkte und persönliche Ziele verbindet. Ein klar formuliertes Regelwerk schützt vor impulsiven Entscheidungen, Verkaufsdruck in Krisen und FOMO in Hochphasen. Wir zeigen, wie ein lebendiges Dokument Ihre Risikotragfähigkeit, Liquiditätsbedarfe und Wertvorstellungen verbindet. So entsteht ein Portfolio, das Kurs hält, ohne Chancen zu verpassen, und in ruhigen wie stürmischen Zeiten Orientierung bietet.
Ein Investment-Policy-Statement, das atmet
Definieren Sie Zielrenditen, Risiken, Anlageklassen, Rebalancing-Regeln und Eskalationswege. Ergänzen Sie qualitative Leitplanken: ethische Ausschlüsse, Engagement-Ansätze, Entscheidungsroutinen. Ein Unternehmer stellte fest, dass erst dieses Dokument Familienstreit über Einzelideen beendete. Das Statement dient als Kompass, nicht als Korsett: halbjährliche Reviews, Messgrößen und Lernschleifen halten es relevant, flexibel und zugleich diszipliniert anwendbar.
Diversifikation über Liquiditätsstufen
Kombinieren Sie hochliquide Bausteine für Stabilität mit ertragsstärkeren, weniger liquiden Anlagen für langfristiges Wachstum. Eine Barbell-Logik verbindet Sicherheit und Chancen, ohne das Gesamtrisiko zu überdehnen. Transparente Allokationskorridore, Stresstests und Szenarioarbeit bewahren Sie vor Klumpenrisiken. Dokumentieren Sie Annahmen zu Korrelationen, Laufzeiten und Ausstiegsfenstern, damit Sie im Ereignisfall klar handeln, statt hektisch zu reagieren.
Familie, Verantwortung, Nachfolge
Vermögen ist mehr als Zahlen: Es prägt Beziehungen, Erwartungen und Lebensentwürfe. Wer früh über Rollen, Entscheidungsrechte und Kommunikationswege spricht, schützt Frieden und Handlungsfähigkeit. Gute Dokumente, klare Foren und transparente Routinen reduzieren Missverständnisse. So entstehen belastbare Strukturen, die Nähe ermöglichen, ohne Abhängigkeit zu fördern. Wir teilen Werkzeuge, mit denen Gespräche leichter beginnen und wichtige Entscheidungen fair sowie nachvollziehbar getroffen werden.
Family Governance greifbar machen
Ein Familienkodex, regelmäßige Treffen und definierte Gremien schaffen Klarheit. Vereinbaren Sie Mandate, Vetorechte, Informationspflichten und Eskalationswege. Eine Unternehmerfamilie verhinderte Konflikte, indem sie Anlageentscheidungen über festgelegte Budgets delegierte, während Grundsatzfragen im Plenum entschieden wurden. Dokumente allein genügen nicht: Rituale, Moderation und Protokolle halten die Praxis lebendig, transparent und respektvoll, gerade wenn die Emotionen hochschlagen.
Vorsorge, Testament, Vollmachten
Aktualisieren Sie Testament, Erbvertrag, Vorsorge- und Bankvollmachten zeitnah nach dem Exit. Prüfen Sie Begünstigte, Steuerrisiken und Liquidität für Pflichtteilsansprüche. Hinterlegen Sie Notfallordner digital und physisch. Eine klare Struktur gibt Angehörigen Sicherheit und vermeidet operative Lähmung in schwierigen Momenten. Arbeiten Sie mit Fachleuten, die Komplexität erklären, Alternativen skizzieren und praktikable Schritte priorisieren, statt nur Paragrafen zu addieren.
NextGen-Bildung und Gesprächsräume
Vermitteln Sie finanzielle Grundbildung früh: Kontoführung, Zinseszins, Diversifikation, Verantwortung. Planen Sie gemeinsame Sitzungen mit externer Moderation, damit Generationen auf Augenhöhe sprechen. Kleine Lernprojekte helfen, Vertrauen zu entwickeln. Eine Familie startete mit einem Mikro-Portfolio, dessen Berichte die Jugendlichen präsentieren. So wächst Kompetenz organisch, ohne Druck, und Entscheidungen fühlen sich später selbstverständlich an. Teilen Sie Ihre Ideen für gelingende Lernformate.
Sinn, Wirkung, Philanthropie mit Kompass
Nach dem Verkauf wünschen sich viele, mehr zurückzugeben – strukturiert und wirksam. Statt impulsiv zu spenden, lohnt sich ein Kompass: Ziele, Zielgruppen, Regionen, Laufzeiten, Messgrößen. So entstehen Initiativen, die Freude machen und tatsächlich verändern. Wir zeigen praktikable Wege, Verwaltung schlank zu halten, Projekte zu begleiten und Erfahrungswissen aufzubauen. Wirkung ist kein Zufall, sondern das Ergebnis guter Fragen, klarer Lernzyklen und transparenter Entscheidungen.
Vom Macher zur Eigentümerin, ohne Leerlauf
Trennen Sie Identität von Aufgabe. Notieren Sie Fähigkeiten, die bleiben: Urteilsvermögen, Netzwerk, Resilienz. Bauen Sie eine Eigentümer-Rolle mit klaren Verantwortungen, Terminen und Entscheidungswegen. Ein Gründer definierte wöchentliche Review-Zeiten, um Portfoliothemen zu sortieren, ohne ständig erreichbar zu sein. So entsteht Wirksamkeit ohne hektische Betriebsamkeit. Kleine, wiederkehrende Schritte schlagen große, unklare Projekte fast immer.
Neue Routinen, die Stabilität schaffen
Gestalten Sie Wochenrhythmen mit festen Ankern: Bewegung, Schlaf, Fokuszeiten, Familienfenster, Lernblöcke. Dokumentieren Sie, was Energie gibt, und reduzieren Sie, was Kraft raubt. Eine Unternehmerin entdeckt ihre Kreativität morgens ohne Termine und verschiebt schwierige Entscheidungen in planbare Zeitfenster. Routinen machen Freiheiten nutzbar und schützen vor Entscheidungserschöpfung. Teilen Sie Ihre besten Gewohnheiten mit der Community, damit alle voneinander lernen.
All Rights Reserved.